VAB Банк здійснює заходи щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом», «Про банки і банківську діяльність», постанови Правління Національного банку України від 14 травня 2003 року №189 «Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу», наказу Державного комітету фінансового моніторингу від 24 квітня 2003 року № 40 «Про затвердження Вимог до організації фінансового моніторингу суб'єктами первинного фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії запровадженню в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму» тощо.
На виконання вимог зазначених законодавчих та нормативних актів, а також Сорока Рекомендацій FATF Банком розроблені внутрішні документи з питань боротьби з відмиванням коштів – Правила внутрішнього фінансового моніторингу, Програма ідентифікації і вивчення клієнтів Банку та програми здійснення фінансового моніторингу працівниками Банку при проведенні різних видів операцій.
Правила внутрішнього фінансового моніторингу визначають структуру внутрішньобанківської системи протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, встановлюють порядок визнання фінансових операцій такими, що підлягають фінансовому моніторингу, порядок виявлення сумнівних операцій і осіб, які їх здійснюють, або осіб, пов’язаних зі здійсненням терористичної діяльності, та порядок надання інформації стосовно таких операцій спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу – Державному комітету фінансового моніторингу України.
Під час встановлення кореспондентських відносин VAB Банк з'ясовує, чи здійснює фінансова установа-кореспондент необхідні заходи із запобігання легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом. Банк не встановлює кореспондентські відносини з фінансовими установами, які не вживають належних заходів для запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та які не мають фізичної присутності в країні реєстрації («банки-оболонки»).
VAB Банк не відкриває і не обслуговує анонімні (номерні) рахунки клієнтів.
Банк здійснює ідентифікацію клієнтів на підставі оригіналів документів, наданих клієнтом, або копій, засвідчених нотаріально чи органом, який видав ці документи, а також, у разі необхідності, на підставі інформації, одержаної від органів державної влади, банків, інших юридичних осіб, та за результатами проведених заходів щодо збору інформації про клієнта з інших джерел.
Банк здійснює заходи протидії фінансуванню тероризму шляхом перевірки учасників фінансових операцій на предмет їх наявності в переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності.
В Банку створений окремий структурний підрозділ із запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом – Управління внутрішнього фінансового моніторингу, яке очолює відповідальний працівник Банку з питань фінансового моніторингу.
Відповідно до Програми навчання та підвищення кваліфікації працівників VAB Банку з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів в Банку регулярно проводиться навчання та підвищення кваліфікації відповідальних працівників та співробітників, які забезпечують безпосереднє виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.
На виконання вимог USA PATRIOT Act щодо кореспондентських рахунків VAB Банку в банках США Банком підписаний відповідний Сертифікат.
Якщо у Вас виникнуть будь-які питання стосовно політики VAB Банку з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, будь-ласка, пишіть на fi@vab.ua.
USA PATRIOT Act Certification
Wolfsberg Group AML Questionnaire
Версiя для друку
